ЛИЦЕНЗИЙ
ФИНАНСОВЫХ
ПОЛУЧЕНИЕ
Close
Telegram
ТИПЫ УЧРЕЖДЕНИЙ В ЕВРОПЕ
ТИПЫ УЧРЕЖДЕНИЙ В ЕВРОПЕ
Авторизованное учреждение электронных денег
Малое учреждение электронных денег

EMI

Small EMI

Авторизованное платежное учреждение
Малое платежное учреждение

PI

Small PI

ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

Подготовка анкеты и сопроводительной документации, подача заявки в надзорный орган, который проверяет были ли поданы все необходимые документы, нет ли формальных недостатков и принимает заявку.
№2
№1
Регистрация компании (если необходимо).
№3
Проверка заявки и всех документов. Регулятор высылает комментарии по представленным документам и запрашивает дополнительную информацию.
Выдача или отказ в выдаче лицензии. Регулятор проверяет предоставленную надзорным органом сводную информацию и принимает решение о выдаче или отказе в лицензии.
№4
Подготовка анкеты и сопроводительной документации, подача заявки в надзорный орган, который проверяет были ли поданы все необходимые документы, нет ли формальных недостатков и принимает заявку.
№2
№1
Регистрация компании (если необходимо).
№3
Проверка заявки и всех документов. Регулятор высылает комментарии по представленным документам и запрашивает дополнительную информацию.
Выдача или отказ в выдаче лицензии. Регулятор проверяет предоставленную надзорным органом сводную информацию и принимает решение о выдаче или отказе в лицензии.
№4
Оставьте свои данные и мы перезвоним вам в течение 10 минут
Снимите с себя заботы о ведении бизнеса за рубежом
Оставьте свои данные и мы перезвоним вам в течение 10 минут
Снимите с себя заботы о ведении бизнеса за рубежом
чехия
Преимущества
Отсутствие регуляции криптовалют
Требования
Общая информация о компании
Справка о внесении уставного капитала (из банка)
Сроки
1-2 месяца
Распространяется на всю территорию ЕС
Выгодные условия регистрации компании
Современный и продвинутый e-govement
Сроки
Подтверждение происхождения первого капитала и финансовых активов
Документ, подтверждающий регистрацию предприятия (сертификат)
20 тыс. евро — для обычных видов деятельности
125 тыс. евро — если заявитель планирует осуществлять прием и снятие наличных средств
350 тыс. евро — для эмитента электронных денег
Финансовые отчеты (если есть)
Бизнес-план
Информация по управлению компанией в отношении защиты транзакций
Разъяснения о сервисе индивидуальной оплаты
Сведения о нанятых сотрудниках
Описание технического исполнения определенных действий
Параметры системы бухгалтерского учета, финотчетности, системы контроля
чехия
Преимущества
Отсутствие регуляции криптовалют
Требования
Общая информация о компании
Справка о внесении уставного капитала (из банка)
Сроки
1-2 месяца
Распространяется на всю территорию ЕС
Выгодные условия регистрации компании
Современный и продвинутый e-govement
Сроки
Подтверждение происхождения первого капитала и финансовых активов
Документ, подтверждающий регистрацию предприятия (сертификат)
20 тыс. евро — для обычных видов деятельности
125 тыс. евро — если заявитель планирует осуществлять прием и снятие наличных средств
350 тыс. евро — для эмитента электронных денег
Финансовые отчеты (если есть)
Бизнес-план
Информация по управлению компанией в отношении защиты транзакций
Разъяснения о сервисе индивидуальной оплаты
Сведения о нанятых сотрудниках
Описание технического исполнения определенных действий
Параметры системы бухгалтерского учета, финотчетности, системы контроля
испания
Преимущества
Простая форма подачи
Требования
Юридические лица обязаны быть зарегистрированы в Испании
Уставной документации
Сроки
Регистратор рассматривает заявку в срок до трех месяцев. Если решение за период не вынесено, прошение считают отклоненным. Если же платежная лицензия Испании получена, компания обязана передать сведения о себе в торговый регистр и специальный реестр Национального банка до начала деятельности.
Заявление можно быть подать через Электронный реестр Банка Испании, на месте или по почте.
Время рассмотрения заявки
Для PI и EMI — 3 месяца, а для малых учреждения — 20 дней. В среднем, процесс получения лицензии занимает 6 месяцев.
Компании, которые хотят работать как платежные системы в Испании, обязаны предоставить описание технических инструментов для защиты средств и клиентских данных, а также сведения о:
Уставный капитал фирмы должен быть больше или равен 350 тысячам евро
Организационной, финансовой структуре
Дирекции — предоставить список руководящих лиц, информацию, подтверждающую опыт, профессиональную честность (в соответствии с требованиями ЕС — минимум три человека, обязательное наличие директора-резидента)
Акционерах
Управленческих и контрольных политиках, мерах по предупреждению отмывания денег
Малая PI лицензия имеет лимиты для среднемесячного количества транзакций по платежным услугам — € 3 млн.
Для малой EMI лицензии на электронные деньги в Испании существуют среднемесячные ограничения на выпуск электронных денег в размере 5 миллионов евро и на количество транзакций по платежным услугам — 3 миллиона евро.
ЛИТВА
Преимущества
Низкие затраты на содержание компании
Требования
Учредители
Компания должна иметь совет директоров, состоящий минимум из 3 членов и генерального директора.
Сроки
Формально, срок выдачи лицензии EMI и PI составляет 3 месяца, для Small EMI и PI — 2 месяца. В случаях, когда не все документы были поданы или были представлены с недостатками, срок продлевается еще на 3 месяца для EMI и PI, 2 месяца — Small EMI и 5−6 месяцев — Small PI.
Удобная банковская среда для открытия счета и хранения клиентских средств в Банке Литвы для SEPA IBAN-номеров
Благоприятная среда для стартапов, консультации и помощь со стороны официальных организаций
Структура управления персоналом
Учредитель(и) компании должен пройти процедуру проверки инвесторов в CCSSO — это отдельная процедура от лицензирования.
Другой ключевой персонал
При подаче заявления на получение лицензии компания должна предоставить информацию о ключевых сотрудниках: сотрудниках по борьбе с отмыванием денег и по информационной безопасности. Также необходимо доказать, что соответствующие лица обладают необходимой квалификацией и опытом.
Требования к начальному капиталу
Для EMI — 350 000 евро
Банк Литвы может потребовать дополнительные средства, размер которых зависит от расчетов бизнес-плана.
Малые EMI не подпадают под требования минимального начального капитала.
Для PI:
*
Не менее 20 000 евро, если платежное учреждение намеревается предоставлять только услуги по переводу денег
Не менее 50 000 евро, если платежное учреждение намеревается оказывать только услуги по инициированию платежей
Не менее 125 000 евро, если платежное учреждение намеревается предоставить все остальные услуги
Малые PI не подпадают под требования минимального начального капитала.
*
ВЕЛИКО-
БРИТАНИЯ
Преимущества
Опытность и стабильность регулятора
Требования
Головной офис должен находиться в Великобритании
На день получения лицензии у компании должна быть ИТ-система, готовая к работе
Сроки
FCA принимает решение по заявке в течение:
Правила и процессы, выработанные за многие годы работы в отрасли
Почти половина всех лицензий выдается в Великобритании
Английский — основной язык общения и документации
Наличие 2 директоров-резидентов Великобритании
Руководство компании должно на постоянной основе находиться в офисе в Великобритании
Наличие начального капитала — не менее 350 тыс. EUR
3 месяца с момента получения полной заявки
12 месяцев при неполном заявлении
ВЕЛИКОБРИТАНИЯ
КАНАДА (MSB)
Преимущества
MSB в Канаде не требует внесения залога наличными
Требования
Юридическое лицо зарегистрировано в Канаде
Детальный бизнес-план
Сроки
Рассмотрение заявки после подачи документов занимает около 3 месяцев
MSB в Канаде имеет хорошую репутацию и меньше жалоб
Быстрее других
Лицензия типа MSB позволит легально заниматься:
Due Dilligence документы на всех участников компании
Резюме директоров/акционеров и специалиста по комплаенс
Информация о помещениях, используемых для работы MSB
Подтверждения соблюдения AML/ KYC процедур
Обменом валюты
Любым переводом денег
Выдачей, погашением денежных ордеров, дорожных чеков или других аналогичных оборотных инструментов
Торговать виртуальной валютой, обменивать ее, переводить (отправлять) и получать
MSB (Money Service Business) — лицензия выдается Центром анализа финансовых операций и отчетов страны (FINTRAC), который регулирует деятельность финансовых и криптовалютных учреждений.
КАНАДА (MSB)
Преимущества
MSB в Канаде не требует внесения залога наличными
Требования
Юридическое лицо зарегистрировано в Канаде
Детальный бизнес-план
Сроки
Рассмотрение заявки после подачи документов занимает около 3 месяцев
MSB в Канаде имеет хорошую репутацию и меньше жалоб
Быстрее других
Лицензия типа MSB позволит легально заниматься:
Due Dilligence документы на всех участников компании
Резюме директоров/акционеров и специалиста по комплаенс
Информация о помещениях, используемых для работы MSB
Подтверждения соблюдения AML/ KYC процедур
Обменом валюты
Любым переводом денег
Выдачей, погашением денежных ордеров, дорожных чеков или других аналогичных оборотных инструментов
Торговать виртуальной валютой, обменивать ее, переводить (отправлять) и получать
MSB (Money Service Business) — лицензия выдается Центром анализа финансовых операций и отчетов страны (FINTRAC), который регулирует деятельность финансовых и криптовалютных учреждений.
ВАС ТАКЖЕ МОЖЕТ ЗАИНТЕРЕСОВАТЬ
ВАС ТАКЖЕ МОЖЕТ ЗАИНТЕРЕСОВАТЬ
Made on
Tilda